Schulung · 2 Kurse · 10 Module
Der Kurs für Kommissionsmitglieder
Die Schulung ist in zwei Kurse gegliedert. Beginnen Sie mit den «Grundlagen» und schliessen Sie diese mit dem Zertifikat ab; danach vertiefen Sie Ihr Wissen im Kurs «Vertiefung». Jeder Kurs umfasst fünf kompakte Module mit Selbsttest und eine eigene Abschlussprüfung mit Zertifikat.
Der empfohlene Weg
- 1. Kurs «Grundlagen» durcharbeiten
- 2. Zertifikat «Grundlagen» erwerben
- 3. Kurs «Vertiefung» durcharbeiten
- 4. Zertifikat «Vertiefung» erwerben
Sie können die Vertiefung auch unabhängig absolvieren – das Zertifikat «Vertiefung» ist nicht an das Grundlagen-Zertifikat gebunden.
Grundlagen · Verstehen & mitreden
Das Fundament für jedes Kommissionsmitglied: das 3-Säulen-System, Ihre Rolle, Rechte und Pflichten, wie Sparen und Rente funktionieren, die Leistungen der 2. Säule und die Governance-Praxis. Danach folgt die Prüfung zum Zertifikat Grundlagen.
Grundlagen & Einordnung
Das 3-Säulen-System, Rechtsformen und Ihre Rolle
- Sie ordnen die berufliche Vorsorge im 3-Säulen-System ein.
- Sie unterscheiden Rechtsformen, Primate und obligatorische/überobligatorische Vorsorge.
- Sie verstehen die Rolle der Vorsorgekommission und die paritätische Verwaltung.
Organisation, Pflichten & Haftung
Ihre Rolle in der Kommission, Ihre Pflichten und persönliche Verantwortung
- Sie ordnen die Vorsorgekommission gegenüber Stiftungsrat, Geschäftsführung, Experte und Revisionsstelle ein.
- Sie kennen Ihre Sorgfalts-, Treue- und Integritätspflichten und erkennen Interessenkonflikte.
- Sie verstehen die Haftung nach Art. 52 BVG und wie Sie sich mit Sorgfalt und einer D&O schützen.
Sparen, Umwandlung & Verzinsung
Vom Lohn zum Altersguthaben und zur Rente – aus Sicht der Versicherten
- Sie verstehen, wie aus Lohn und Koordinationsabzug der koordinierte Lohn und daraus die Altersgutschriften entstehen.
- Sie kennen die Sparskala und das BVG-Minimum und können ein Altersguthaben bis zur Rente hochrechnen.
- Sie verstehen den Umwandlungssatz (obligatorisch und umhüllend) und die Verzinsung als «dritten Beitragszahler».
Leistungen & Versicherte
Alter, Invalidität, Tod, Freizügigkeit, Einkauf, WEF und Scheidung
- Sie kennen die Leistungsarten und ihre Auslöser.
- Sie verstehen Freizügigkeit, Einkauf und WEF-Vorbezug.
- Sie können den Vorsorgeausgleich bei Scheidung einordnen.
Governance-Praxis
Sitzungen, Protokoll, Information der Versicherten und Kommunikation der Kennzahlen
- Sie können Sitzungen wirksam vor- und nachbereiten.
- Sie wissen, welche Kennzahlen Sie von der Stiftung erhalten und worauf Sie achten.
- Sie kennen die Informationspflichten (Art. 86b BVG) und organisieren die Wahl der Arbeitnehmervertretung.
- Sie können Verzinsung, Deckungsgrad und Umwandlungssatz verständlich kommunizieren – auch bei schwierigen Entscheiden.
Zertifikat «Grundlagen» erwerben
Schliessen Sie den Kurs «Grundlagen» mit der Abschlussprüfung ab. Nur wenn Sie alle Fragen richtig beantworten, erhalten Sie ein persönliches, von Prof. Dr. Peter Schanbacher unterzeichnetes Zertifikat zum Herunterladen.
Vertiefung · Aktiv gestalten & beaufsichtigen
Das Steuerungswissen, um Bilanz, Anlagen, Vorsorgeplan und Finanzen aktiv zu beurteilen und mitzugestalten – bis zum Lesen der Jahresrechnung. Empfohlen nach den Grundlagen, aber unabhängig absolvierbar. Schliesst mit der Prüfung zum Zertifikat Vertiefung ab.
Bilanz, Finanzierung & technische Grundlagen
Deckungsgrad, technischer Zins, Rückstellungen und Umverteilung – die Sicht der Stiftung
- Sie lesen die Bilanz einer Pensionskasse und verstehen die Vorsorgekapitalien.
- Sie können Deckungsgrad, technischen Zins und Wertschwankungsreserve einordnen.
- Sie verstehen die systemfremde Umverteilung von den Aktiven zu den Rentnern.
Vermögensanlage
Anlageprozess, BVV-2-Vorschriften, Strategie, Kosten und ESG
- Sie kennen die Anlagegrundsätze und Kategorienlimiten der BVV 2.
- Sie verstehen Anlagestrategie, ALM und die Rolle der Anlagekommission.
- Sie können Kosten und Nachhaltigkeit kritisch beurteilen.
Vorsorgeplan aktiv gestalten
Inhalt des Plans, Koordinationsabzug und Wahlpläne
- Sie wissen, was ein Vorsorgeplan regelt und welche Stellschrauben Sie haben.
- Sie verstehen die Wirkung des Koordinationsabzugs und seiner Anpassung.
- Sie kennen Funktionsweise, Umsetzung und Risikosteuerung von Wahlplänen.
Unterdeckung, Sanierung & Teilliquidation
Was in finanziellen Krisen zu tun ist
- Sie wissen, wann eine Unterdeckung vorliegt und wie lange sie geduldet wird.
- Sie kennen die zulässigen Sanierungsmassnahmen und ihre Grenzen.
- Sie verstehen die Tatbestände und Abwicklung einer Teilliquidation.
Die Jahresrechnung lesen & beurteilen
Aufbau, Kennzahlen und ein durchgerechnetes Beispiel
- Sie verstehen den Aufbau der Jahresrechnung nach Swiss GAAP FER 26.
- Sie können die zentralen Kennzahlen als «gut» oder «kritisch» einordnen.
- Sie beurteilen ein konkretes Beispiel selbstständig.
Zertifikat «Vertiefung» erwerben
Schliessen Sie den Kurs «Vertiefung» mit der Abschlussprüfung ab. Nur wenn Sie alle Fragen richtig beantworten, erhalten Sie ein persönliches, von Prof. Dr. Peter Schanbacher unterzeichnetes Zertifikat zum Herunterladen.
Fachwissen aus erster Hand
Unsere Mission
Kostenlose Weiterbildung für Mitglieder der BVG-Vorsorgekommission.
Prof. Dr. Peter Schanbacher
Versicherungsmathematiker und Vorsorgeexperte mit langjähriger Erfahrung in der beruflichen Vorsorge – von der Aktuariat über die Rückversicherung bis zur Vorsorgeberatung.
Ausbildung
- Aktuar (Versicherungsmathematiker) SAV
- Versicherungsvermittler VBV
- Financial Risk Manager (FRM)
Berufserfahrung
- Versicherungsmathematiker bei Zurich Schweiz
- Leitung Pricing Rückdeckung bei AXA Schweiz
- Vorsorgeberater bei einem PK-Expertenbüro
Fragen zum Kurs
Warum eine Schulung für die Vorsorgekommission?
Die Vorsorgekommission trifft weitreichende Entscheide über die berufliche Vorsorge der Mitarbeitenden – vom Vorsorgeplan über die Verzinsung bis zur Anlagestrategie. Für die meisten Versicherten ist das Pensionskassenguthaben nach dem Eigenheim der grösste Vermögenswert überhaupt. Wer in der Kommission mitentscheidet, trägt damit Verantwortung für einen wesentlichen Teil der finanziellen Zukunft der Belegschaft – und sollte die Zusammenhänge verstehen. Genau dafür ist dieser Kurs gemacht.
Warum gerade dieser Kurs?
Der Kurs ist kostenlos und konsequent auf die Aufgaben von Kommissionsmitgliedern zugeschnitten – kompakt, verständlich und ohne Verkaufsabsicht. Statt allgemeiner Versicherungstheorie erhalten Sie genau das Wissen, das Sie für Ihre Rolle in der Vorsorgekommission wirklich brauchen, aufbereitet in zehn kurzen Modulen mit Selbsttests und Zertifikat.
Wer steht hinter dem Kurs?
Die Inhalte stammen von Prof. Dr. Peter Schanbacher, der über langjährige Erfahrung in der beruflichen Vorsorge verfügt – als Versicherungsmathematiker, in der Rückversicherung und in der Vorsorgeberatung. Die Schulung verbindet dadurch fachliche Tiefe mit einer verständlichen, praxisnahen Aufbereitung.
Ist der Kurs wirklich kostenlos?
Ja. Der Kurs ist und bleibt dauerhaft kostenlos – ohne versteckte Kosten, ohne Abo und ohne Verkaufsgespräch.
Begriffe nachschlagen
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