Schulung · 9 Module
Der Kurs für Kommissionsmitglieder
In 9 aufeinander aufbauenden Modulen vom Grundlagenwissen über Governance, Finanzierung und Anlagen bis zu Sanierung und Praxis. Jedes Modul schliesst mit einem Selbsttest ab; am Ende steht das Zertifikat. Rechnen Sie mit rund 3,5–4 Stunden für den ganzen Kurs.
Grundlagen & Einordnung
Das 3-Säulen-System, Rechtsformen und Ihre Rolle
- Sie ordnen die berufliche Vorsorge im 3-Säulen-System ein.
- Sie unterscheiden Rechtsformen, Primate und obligatorische/überobligatorische Vorsorge.
- Sie verstehen die Rolle der Vorsorgekommission und die paritätische Verwaltung.
Organisation, Organe & Aufsicht
Wer entscheidet, wer führt, wer kontrolliert
- Sie kennen die unübertragbaren Aufgaben des obersten Organs (Art. 51a BVG).
- Sie unterscheiden die Rollen von Geschäftsführung, Experte und Revisionsstelle.
- Sie verstehen das Aufsichtssystem (regionale Aufsicht und OAK BV).
Pflichten, Integrität & Haftung
Sorgfalt, Loyalität, Interessenkonflikte und persönliche Verantwortung
- Sie kennen die Sorgfalts-, Treue- und Integritätspflichten (Art. 51b/51c BVG).
- Sie erkennen Interessenkonflikte und wissen, wie Sie damit umgehen.
- Sie verstehen die Haftung nach Art. 52 BVG und wie Sie sich schützen.
Finanzierung, Bilanz & technische Grundlagen
Deckungsgrad, technischer Zins, Rückstellungen und Umwandlungssatz
- Sie lesen die Bilanz einer Pensionskasse und verstehen die Vorsorgekapitalien.
- Sie können Deckungsgrad, technischen Zins und Wertschwankungsreserve einordnen.
- Sie verstehen den Umwandlungssatz und die systemfremde Umverteilung.
Vermögensanlage
Anlageprozess, BVV-2-Vorschriften, Strategie, Kosten und ESG
- Sie kennen die Anlagegrundsätze und Kategorienlimiten der BVV 2.
- Sie verstehen Anlagestrategie, ALM und die Rolle der Anlagekommission.
- Sie können Kosten und Nachhaltigkeit kritisch beurteilen.
Leistungen & Versicherte
Alter, Invalidität, Tod, Freizügigkeit, Einkauf, WEF und Scheidung
- Sie kennen die Leistungsarten und ihre Auslöser.
- Sie verstehen Freizügigkeit, Einkauf und WEF-Vorbezug.
- Sie können den Vorsorgeausgleich bei Scheidung einordnen.
Unterdeckung, Sanierung & Teilliquidation
Was in finanziellen Krisen zu tun ist
- Sie wissen, wann eine Unterdeckung vorliegt und wie lange sie geduldet wird.
- Sie kennen die zulässigen Sanierungsmassnahmen und ihre Grenzen.
- Sie verstehen die Tatbestände und Abwicklung einer Teilliquidation.
Governance-Praxis
Sitzungen, Protokoll, Zusammenarbeit und Kommunikation
- Sie können Sitzungen wirksam vor- und nachbereiten.
- Sie kennen Berichtspflichten und die Zusammenarbeit mit den Partnern.
- Sie wissen, wie Sie verständlich mit den Versicherten kommunizieren.
Die Jahresrechnung lesen & beurteilen
Aufbau, Kennzahlen und ein durchgerechnetes Beispiel
- Sie verstehen den Aufbau der Jahresrechnung nach Swiss GAAP FER 26.
- Sie können die zentralen Kennzahlen als «gut» oder «kritisch» einordnen.
- Sie beurteilen ein konkretes Beispiel selbstständig.
Zertifikat erwerben
Schliessen Sie die Schulung mit der Abschlussprüfung ab. Bei mindestens 4 von 5 richtigen Antworten erhalten Sie ein persönliches, von Prof. Dr. Peter Schanbacher unterzeichnetes Zertifikat zum Herunterladen – ideal als Nachweis Ihrer Weiterbildung in der Vorsorgekommission.
Begriffe nachschlagen
Unsicher bei einem Fachbegriff? Im Glossar finden Sie kurze, verständliche Erklärungen.
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